پولشویی چیست

پولشویی چیست

پولشویی به چرخه‌ای گفته می‌شود که در آن پول‌هایی که از طریق نامشروع و غیر قانونی به‌دست می‌آید را وارد چرخه رسمی اقتصاد کنند و به این ترتیب ماهیت رسمی به این پول‌ها می‌دهند.
 نمونه این فعالیت‌ها مانند درآمدهای حاصل از فروش مواد مخدر، انواع قاچاق و مشاغل زیرزمینی است. حال اگر این درآمدها وارد فعالیت‌های اقتصادی کشور شوند به ‌طوری‌ که منشأ آنها قابل پیگیری نباشد، مفهوم پولشویی معنا پیدا می‌کند، به طور کلی به فرآیند گم کردن منشأ پول‌های ناسالم، پولشویی گفته می‌شود.
 این پول‌ها با منشأ کثیف و ناسالم پس از ورود به چرخه رسمی اقتصادی کشورها، تبدیل به ثروت گروه زیادی از مردم می‌شود که خواسته یا ناخواسته در خلق این درآمدها سهم داشتند، برای مثال می‌توان به درآمد بسیاری از باشگاه‌های ورزشی خصوصی در سراسر دنیا اشاره کرد به هر حال نکته مورد توجه این است که این درآمدها پس از ورود به فرهنگ و ورزش، نوعی مشروعیت برای صاحبانشان ایجاد می‌کند در حالی که منشأ اصلی پیدایش گم شده است. در دنیا این فعالیت‌ها بستگی به نظام‌های مثلثی دارند که به صادرات اعضای بدن، درآمدهای حاصل از فروش مواد مخدر و درآمدهایی از این دست می پردازد.
انواع پولشویی :

پولشویی درونی : شامل پولهای کثیفی است که از فعالیت های مجرمانه، وارد خاک یک کشور میشوند و در همان کشور شسته میشود.
پولشویی مهار شونده : شامل پولهای کثیف به دست آمده از فعالیت های مجرمانه که در داخل خاک یک کشور کسب و خارج از آن کشور پاک می شود.
پولشویی بیرونی : شامل پولهای کثیف به دست آمده از فعالیت مجرمانه انجام شده در سایر کشورها که در خارج نیز شسته می شود.
پولشویی  وارد شونده : شامل پولهایی که از فعالیت مجرمانه در سایر نقاط بدست آمده و در داخل خاک کشور مورد نظر شسته می شود.
مراحل پولشویی:
•    مرحله جای گذاری
•    مرحله خواباندن
•     مرحله ادغام
 مرحله جای گذاری
این مرحله زمانی است که پول نقد وارد سیستم مالی می شود. در این مرحله پول کثیف به دست آمده از فعالیت های غیرقانونی که مقدار زیادی وجه نقد است، در ابعاد کوچک جای گذاری یا از کشور خارج می شود.
 مرحله خواباندن(لایه گذاری)

لایه گذاری شامل اقدامی برای پنهان کردن منشا مالکیت پول است. به نحوی که با ایجاد لایه های پیچیده از طریق معاملات چندگانه از هر گونه حسابرسی در امان باشد. در این مرحله پول نامشروع در درون موسسه مالی که در ابتدا به آنجا سپرده شده است، به چندین شاخه منشعب می شود یا به نحوی دستکاری می شود که تنها یک چهره حقیقی از مبدا و ماخذ ایجاد  پول برجای نماند. راهکار های که توسط پولشویان انجام می شود شامل: اعلام قیمت های گران برای کالاها جهت حمل از کشوری به کشور دیگر یا استفاده از کارت های اعتباری با ارزش زیاد جهت پرداخت برای خرید کالا و خدمات و نیز پرداخت صورتحساب کالا از طریق کارت اعتباری با پول های سپرده شده در بانک های امن می باشد.
 مرحله ادغام
آخرین مرحله فرایند پولشویی، ادغام یا یکپارچه سازی است. در این مرحله پول غیرقانونی و کثیف دوباره وارد سیستم مالی رسمی و قانونی می شود به گونه ای که به نظر می رسد از راه قانونی  بدست آمده است. این مرحله ممکن است از طریق خرید اموال غیرمنقول، اتومبیل، فلزات گرانبها، جواهرات و عتیقه انجام گیرد. یکی از روش هایی که پولشویان حرفه ای از آن استفاده می کنند، استفاده از پول های نامشروع جهت تامین سرمایه یک شرکت سهامی عام می باشد.
این مراحل سه گانه به این معنی نیست که پولشویان حتما باید این مراحل را طی کنند ولی بررسی فعالیت های مجرمانه پولشویان نشان داده که شامل این مراحل می شود.
مجازات‌ جرم پولشویی

يكی از مجازاتی كه در خصوص جرم پولشویی بر آن تاكيد كرده‌اند، مصادره‌ی اموال حاصل از جرم است. از آنجا كه هدف از پولشویی، قانونی جلوه‌ دادن درآمدهای مجرمانه و نامشروع و در نهايت استفاده‌ی آزادانه از این درآمدهاست، محروم كردن مجرمين از اين درآمدها، انگيزه‌ی ارتكاب به پولشويی  را كاهش می‌دهد.